в статьях в комментариях  


Новости
Страны Азии должны придерживаться 5 принципов существования для продвижения экономической глобализации, считают в Китае
25 маpта 2017 10:57 Просмотры 466 Комментарии 0


Очередное решение ОПЕК о сокращении нефтедобычи будет формальным
25 маpта 2017 10:47 Просмотры 374 Комментарии 1


В Астане отметят международный День театра
25 маpта 2017 09:16 Просмотры 349 Комментарии 1


Осадки ожидаются в субботу на большей части Казахстана
25 маpта 2017 09:03 Просмотры 332 Комментарии 0


Разбившийся под Бишкеком грузовой Boeing собирался зайти на второй круг
24 маpта 2017 20:45 Просмотры 409 Комментарии 0


Почти в 60 млрд евро оценили в Еврокомисии стоимость выхода Великобритании из ЕС
24 маpта 2017 18:05 Просмотры 409 Комментарии 0


Объем наличных денег в Казахстане в январе-феврале сократился на 6,2% до Т1,64 трлн
24 маpта 2017 15:44 Просмотры 401 Комментарии 0


Казахстан вернул в Кыргызстан 30 тонн подкарантинной продукции
24 маpта 2017 15:36 Просмотры 397 Комментарии 0


Рейс авиакомпании Air Astana из Алматы в Душанбе задержали почти на 5 часов из-за замены самолета
24 маpта 2017 15:11 Просмотры 461 Комментарии 0


Антимонопольное ведомство выявило нарушения в расчетах стоимости услуг костанайского Центра транспортного сервиса
24 маpта 2017 14:38 Просмотры 385 Комментарии 0


Атамбаев после ухода с поста президента не намерен становиться премьером страны или спикером парламента
24 маpта 2017 13:26 Просмотры 461 Комментарии 0


ИГ создает русскоязычные редакции для распространения через интернет фильмов и электронных журналов с пропагандой
24 маpта 2017 12:25 Просмотры 413 Комментарии 0


Консульства США начнут проверять аккаунты иностранцев в соцсетях на предмет связей с ИГ
24 маpта 2017 12:09 Просмотры 413 Комментарии 0


В ДВД Алматинской области начато досудебное расследование по факту публикаций фото с «купленными» водительскими правами
24 маpта 2017 11:51 Просмотры 754 Комментарии 0


На кыргызско-казахстанской границе с 27 марта временно закрывается пункт пропуска
24 маpта 2017 11:49 Просмотры 577 Комментарии 0


Назначен новый заместитель акима Атырауской области
24 маpта 2017 11:24 Просмотры 719 Комментарии 0


В горах Алматы сохраняется опасность схода лавин; ограничен доступ на Медео и Шымбулак
24 маpта 2017 09:49 Просмотры 463 Комментарии 0


Кабины пилотов самолетов стран СНГ оснастят видеорегистраторами
24 маpта 2017 09:30 Просмотры 405 Комментарии 0


Администрация США намерена урезать финансирование ООН более чем на $1 млрд
24 маpта 2017 09:15 Просмотры 448 Комментарии 0


Спецслужбы Беларуси предотвратили массовые беспорядки в Минске; задержаны 26 человек
24 маpта 2017 09:07 Просмотры 744 Комментарии 2


XXV сессия Ассамблеи народа Казахстана состоится 26 апреля в Астане
24 маpта 2017 09:06 Просмотры 412 Комментарии 1


КНДР готовится провести новое ядерное испытание
24 маpта 2017 08:22 Просмотры 430 Комментарии 0


В СНГ наибольшим валютным рискам подвержены банки Украины, Азербайджана, Таджикистана и Белоруссии
24 маpта 2017 08:10 Просмотры 450 Комментарии 0


В Астане в пятницу утром и днем осадки, в Алматы осадков не ожидается
24 маpта 2017 08:03 Просмотры 362 Комментарии 0


Павлодарский НХЗ сможет переработать 5 млн тонн нефти начиная с 2018 г.
23 маpта 2017 17:40 Просмотры 487 Комментарии 0


Более 90 контрактов на сумму около $900 млн подписано в ходе казахстанско-узбекского бизнес-форума в Астане
23 маpта 2017 17:27 Просмотры 661 Комментарии 2


Главы Казахстана и Узбекистана подписали совместную декларацию об углублении стратегического партнерства
23 маpта 2017 14:36 Просмотры 532 Комментарии 0


Назарбаев и Мирзиеев обсудили вопросы использования трансграничных рек ЦА
23 маpта 2017 14:29 Просмотры 513 Комментарии 0


Казахстан и Узбекистан «сверят часы» в вопросах нацбезопасности
23 маpта 2017 14:24 Просмотры 527 Комментарии 0


Назарбаев выразил соболезнования премьеру Великобритании в связи с терактом в Лондоне
23 маpта 2017 13:40 Просмотры 473 Комментарии 2


Узбекистан остается стратегическим партнером Казахстана - Назарбаев
23 маpта 2017 12:55 Просмотры 480 Комментарии 0


Казахстанско-узбекские торгово-экономические отношения вышли на новый уровень, считает глава Узбекистана
23 маpта 2017 12:15 Просмотры 549 Комментарии 0


Мирзиеев пригласил Назарбаева посетить Узбекистан с визитом
23 маpта 2017 12:04 Просмотры 543 Комментарии 0


Контракты почти на $1 млрд подпишут Казахстан и Узбекистан в рамках бизнес-форума - Назарбаев
23 маpта 2017 11:37 Просмотры 521 Комментарии 0


Ряд совместных документов подпишут в рамках госвизита главы Узбекистана в Казахстан
23 маpта 2017 11:22 Просмотры 484 Комментарии 0


Цена на нефть марки Brent сохраняется на уровне $50 за баррель
23 маpта 2017 10:05 Просмотры 548 Комментарии 0


Крупный пожар нефункционирующей станции техобслуживания ликвидировали в Алматы
23 маpта 2017 09:53 Просмотры 490 Комментарии 0


Торговля нефтью и нефтепродуктами в ЕАЭС будет проходить в рамках единого биржевого пространства
23 маpта 2017 09:47 Просмотры 484 Комментарии 1


До 40 человек возросло число пострадавших в результате теракта в Лондоне
23 маpта 2017 09:22 Просмотры 638 Комментарии 0


В Астане и Алматы в четверг погода прогнозируется ясная
23 маpта 2017 09:19 Просмотры 485 Комментарии 0


Возле британского парламента произошла стрельба, есть раненые
22 маpта 2017 22:04 Просмотры 519 Комментарии 0


Назначен замглавы администрации президента Казахстана
22 маpта 2017 19:13 Просмотры 763 Комментарии 0


Минобороны КНР окажет военную помощь генштабу ВС Кыргызстана на $14,5 млн
22 маpта 2017 18:06 Просмотры 568 Комментарии 0


Президента Узбекистана ожидают с визитом в Казахстане
22 маpта 2017 17:44 Просмотры 592 Комментарии 0


Казахстан на 4-м месте среди стран ЦА по объему денежных переводов из РФ
22 маpта 2017 16:48 Просмотры 635 Комментарии 0


Свыше 300 млн человек живут за чертой бедности в промышленно развитых странах
22 маpта 2017 15:15 Просмотры 528 Комментарии 0


Производителям детской обуви в ЕАЭС разрешат использовать современные искусственные материалы
22 маpта 2017 13:19 Просмотры 571 Комментарии 0


Панель арбитров ВТО создадут по спору об украинском транзите через РФ в Казахстан
22 маpта 2017 12:43 Просмотры 611 Комментарии 2


Доступ на Медео, Шымбулак и БАО ограничен из-за лавиноопасной обстановки в горах
22 маpта 2017 11:37 Просмотры 626 Комментарии 0


Лавиноопасная обстановка сохраняется в горах Алматинской области
22 маpта 2017 10:33 Просмотры 570 Комментарии 0


Страны Евросоюза проведут в апреле экстренный саммит по Brexit
22 маpта 2017 09:31 Просмотры 308 Комментарии 0


Рабочая группа в Минске согласует вопросы общего авиационного рынка ЕАЭС
22 маpта 2017 09:13 Просмотры 281 Комментарии 0


Погоду без осадков прогнозируют синоптики в Астане и Алматы в среду
22 маpта 2017 09:03 Просмотры 253 Комментарии 0


Алматы причислили к самым дешевым городам по мировым меркам
21 маpта 2017 20:16 Просмотры 312 Комментарии 0


Сирийские повстанцы подтвердили участие в переговорах в Женеве
21 маpта 2017 19:36 Просмотры 267 Комментарии 0


Синоптики предупредили о дождевых паводках на низкогорных реках в ЮКО
21 маpта 2017 14:40 Просмотры 353 Комментарии 0


В Акмолинской области поставщик хлеба в Наурыз повысил цены сразу на Т10
21 маpта 2017 14:20 Просмотры 725 Комментарии 0


Назарбаев пожелал казахстанцам в Наурыз мира и стабильности
21 маpта 2017 12:24 Просмотры 524 Комментарии 3


Двухмиллионный житель родился в Алматинской области
21 маpта 2017 12:09 Просмотры 441 Комментарии 0


Казахстан и ОАЭ расширяют сотрудничество по реализации инвестиционных проектов
21 маpта 2017 12:00 Просмотры 454 Комментарии 0


Мировые инвестиции в добычу нефти в 2017 г. вырастут на 11%
21 маpта 2017 10:43 Просмотры 391 Комментарии 0


Для петропавловцев на Наурыз приготовят 9 тыс. баурсаков и 7,5 тыс. порций плова
21 маpта 2017 10:11 Просмотры 425 Комментарии 0


Премьер Великобритании запустит процесс Brexit 29 марта
21 маpта 2017 10:00 Просмотры 378 Комментарии 0


Казахстан занял 60-е место в рейтинге счастливых стран
21 маpта 2017 09:45 Просмотры 441 Комментарии 0


Казахстанцы отмечают Наурыз мейрамы
21 маpта 2017 09:08 Просмотры 395 Комментарии 0


В Дамаске считают переговоры в Астане успешными и без присутствия оппозиции
20 маpта 2017 21:15 Просмотры 407 Комментарии 0


Назарбаев поздравил Головкина с очередной победой
19 маpта 2017 17:45 Просмотры 749 Комментарии 1


Сменился заместитель акима Атырауской области по вопросам ЖКХ
18 маpта 2017 19:56 Просмотры 551 Комментарии 0


О плохом отношении к памятникам при жизни и переименованиям в свою честь напомнил Назарбаев
17 маpта 2017 23:20 Просмотры 532 Комментарии 2


Досрочных парламентских выборов в Казахстане не будет, пообещал Назарбаев
16 маpта 2017 21:30 Просмотры 517 Комментарии 1


Казахстан провел модернизацию исследовательского ядерного реактора
15 маpта 2017 20:02 Просмотры 656 Комментарии 0


Дело главы футбольного клуба «Актобе» Васильева передали в суд
14 маpта 2017 20:06 Просмотры 565 Комментарии 2


Альберт Рау зарегистрирован депутатом мажилиса
13 маpта 2017 17:30 Просмотры 1631 Комментарии 42


Президент Кыргызстана обвинил СМИ в дестабилизации обстановки в стране
12 маpта 2017 16:47 Просмотры 702 Комментарии 0


Фактический уровень проблемных кредитов в Казахстане может в 4 раза превышать официальные данные - S&P
11 маpта 2017 19:24 Просмотры 934 Комментарии 0


Казахстан расширяет сотрудничество с Израилем по ключевым отраслям экономики
10 маpта 2017 21:17 Просмотры 693 Комментарии 1


Утверждена стоимость транспортировки российской нефти через территорию РК в КНР на 2017-2018 гг.
9 маpта 2017 19:20 Просмотры 970 Комментарии 13


ОЭСР прогнозирует рост мирового ВВП на 3,3% в 2017 г. и 3,6% в 2018 г.
8 маpта 2017 15:03 Просмотры 651 Комментарии 1


В Азербайджане ожидают визита Назарбаева в апреле
7 маpта 2017 21:02 Просмотры 670 Комментарии 1


Из бюджета выделены средства на строительство котельной в пос. Шахан
6 маpта 2017 20:35 Просмотры 821 Комментарии 0


Назарбаев и Путин обсудили возможность проведения очередных межсирийских переговоров в Астане в марте
4 маpта 2017 19:15 Просмотры 1071 Комментарии 0


В Казахстане приступают к внедрению системы ЭВАК в пилотном режиме
3 маpта 2017 20:12 Просмотры 1223 Комментарии 5


Казахстан может выступить в роли связующего звена для стран ОЭС и других рынков Евразии
2 маpта 2017 20:10 Просмотры 963 Комментарии 4


Цены на продтовары в Казахстане в феврале за год выросли на 9,5%
1 маpта 2017 21:29 Просмотры 1098 Комментарии 1


Президент Казахстана сменил замдиректора службы внешней разведки «Сырбар»
28 февpаля 2017 19:56 Просмотры 1604 Комментарии 1




10 февpаля 2017 13:00 / Авторские колонки
Ирина ГАЛКИНА  [Всего статей: 224] на печать печатная версия статьи без элементов оформления комментарии комментарии читателей к статье

Как стать капиталистом? Надо ли по-прежнему верить в рубль или все-таки предпочесть тенге?

Читать только текст - количество просмотров 1422  Читать только комментарии - количество комментариев 3
Российский рубль оказался феерическим вложением для казахстанцев в 2016 году. Неужели он отвоевал тенговое пространство?

Моя приятельница решила стать инвестором. Дело похвальное, настоящий капиталистический подход. Если есть деньги, то почему бы не попробовать стать еще богаче?

Решила провести разведку боем, и отправилась в одну из управляющих компаний, которая работает с ценными бумагами на KASE.

«Обстановка в офисе у них душевная, меня любезно встретили, сразу провели в кабинет, предложили чай или кофе, – начинает в минорной тональности повествовать подруга и тут же переключается на повышенный тон: – Но ты представляешь, ни один из их аналитиков, кто давал мне совет, в какие бумаги лучше вкладываться, сами этого не делают! Они не инвестируют на фондовом рынке, но при этом дают рекомендации направо и налево!».

Потенциальный инвестор, конечно, не Станиславский, но в сердцах воскликнула: «Не верю!» и удалилась восвояси.

Вот теперь сидим и соображаем, что делать. Инвесторского класса в Казахстане нет. Так, одни чудаки, которые готовы иногда рискнуть. В основной массе люди, заработавшие немного денег, предпочитают ими не рисковать, чтобы не потерять и эту малость. Они что делают? Вкладывают в депозиты банков.

C января по декабрь 2016 года наибольший доход принесли вложения в российский рубль

Не рубль, а сенсация!

На днях Национальный банк распространил любопытную информацию о доходности финансовых инструментов для населения, которую удалось получить в 2016 году.

Расчеты экономистов, безусловно, занимательны. И могут быть полезны для тех, кто самостоятельно такой арифметикой не владеет.

Нацбанком были выбраны банковские депозиты физических лиц в разных видах валют – в тенге, в российских рублях (как в банках в Республике Казахстан, так и в банках в Российской Федерации), долларах США и евро, хранение наличных долларов, евро, российских рублей и наличных тенге, а также инвестирование в золото.

Так вот, главная сенсация: с января по декабрь 2016 года наибольший доход принесли вложения в российский рубль! При размещении денег на рублевые депозиты в российских и казахстанских банках доходность составила 28,6% и 19,4%, соответственно, с учетом курсового изменения. При хранении сбережений в наличных российских рублях за указанный период можно было бы за год получить доходность, равную 17,8%.

Кто же из владельцев депозитов мог предположить, какой куш они могли бы сорвать, поверив в рубль?! Рублевые депозиты в Казахстане практически не пользуются спросом не только из-за низкой номинальной ставки, например, в январе 2016 года средневзвешенная ставка по срочным рублевым депозитам составляла лишь 1,4%, но и в силу того, что рубль не считается твердой валютой, он так же, как и тенге, подвержен большим рискам.

Выгоду от такого супер-неожиданного расклада получили, вероятно, не многие граждане. Как отмечает renking.kz, «за 2016 год казахстанцы выкупили в обменниках 132,8 млн. рублей – на 39,8% меньше, чем в 2015 году. В тенговом эквиваленте продажи составили 679,8 млн. тенге, минус 10,4% (год к году)». Куда лучше обстояли дела годом раньше. По итогам 2015 объем купленной жителями РК российской валюты вырос к 2014 в рублях вдвое, в тенге – более чем в полтора раза. Но тогда казахстанцы извлекли не спекулятивный интерес, а именно потребительский – из-за подешевевшего рубля было выгодно покупать в России дорогую бытовую технику, автомобили и квартиры.

А что же другие валюты?

Депозиторы, если брать в расчет иностранную валюту, традиционно верят лишь в доллар и периодами – в евро. Какой же финансовый результат они получили?

Как отмечают специалисты Нацбанка, вложения в американскую и европейскую валюту не обеспечили положительный реальный доход –  доходность по ним сложилась ниже инфляции или даже отрицательной в номинальном выражении. Депозиты в долларах принесли доход на уровне лишь 1%. Депозиты в евро показали убыток – 2,2%. «При расчете доходности по депозитам в долларах США и евро учитывалась как ставка вознаграждения по соответствующим депозитам, так и доход от курсовой разницы», - отмечают авторы аналитической записки.

А вот что касается депозитов в тенге, то они, по мнению финансового регулятора, принесли доход, равный 14,6%. Курсовая разница здесь в расчет не бралась, ведь считалась лишь номинальная доходность, и она не сопоставлялась, например, со стоимостью доллара. А так, конечно, к этой доходности можно добавить еще 2,6%, которые зафиксированы как укрепление тенге к доллару в 2016 году. Ведь сейчас на одну и ту же сумму в тенге, скажем, 1 млн., можно купить больше долларов, чем годом раньше, когда курс доллара был высок.

И еще немного умозаключений от Нацбанка. Хранить наличные деньги в любой валюте – это худшее из решений. Так, хранение сбережений в наличных долларах принесло отрицательную доходность в размере 2,6%, в наличных евро – минус 5,3%, в наличных тенге, за счет инфляции, – минус 8,5%.

Что в сухом остатке?

Что остается среди инструментов? Можно инвестировать в золото. За последний год цена на золото увеличилась на 8,5%, но это мало. Все-таки лучшую доходность дают, как мы уже видели, вклады в тенговые и рублевые депозиты. Но это не значит, что так будет всегда. Потенциал рубля как инвестиционного инструмента, похоже, исчерпан.

Многие казахстанцы по-прежнему являются основными держателями доллара США. Пусть эти вложения и не приносят ощутимого дохода, но зато являются, на фоне улетучившегося доверия к сырьевым валютам, своеобразным хеджированием рисков. Девальвация, хоть и стала в декабре 2015 года, как теперь абсолютно ясно, чрезмерной, по-прежнему маячит на горизонте – все зависит исключительно от нефтяных цен и от настроения монетарной и исполнительной власти.

Другие инвестиционные инструменты, такие, как вложения в недвижимость, не приносят сколь-нибудь радостных финансовых результатов – в Казахстане цены на недвижимость находятся в нисходящем тренде, а, значит, можно покупать жилье лишь для собственных нужд, но никак не для инвестиционных целей. Другое дело – инвестиции в недвижимость за рубежом. Один из знакомых рассказывал мне, что купив квартиру в Испании за 124 тыс. евро, уже к концу года его квартира стоила 140 тыс. евро, и цены продолжают рост. 13% – это реальный доход. Но это для тех, кто имеет приличные сбережения или не боится брать ипотеку, которая, кстати, выдается даже нерезидентам Испании всего под 3% годовых.

Можно было бы рассмотреть возможности паевых инвестиционных фондов. Несмотря на то, что они хорошо хеджируют валютные риски, и от девальвации тенге пайщики только выиграли, они все также непопулярны в Казахстане по причине того, что реклама их строго ограничена.

…Мозговой штурм с моей приятельницей через пару часов завершился решением все-таки сделать небольшую инвестицию в паевый фонд. По крайней мере, можно попробовать. И хотя менеджеры таких фондов рискуют не своими деньгами, но зато акции многих компаний считаются недооцененными. А это тоже аргумент.

 

***

 

© ZONAkz, 2017г. Перепечатка запрещена. Допускается только гиперссылка на материал.


Тэги: рубль тенге, инвестиции, kase, нацбанк, депозиты рубль, доллар, юань, евро

Вход     [ Регистрация ]     Я забыл свой пароль
Имя:     Пароль:      Автоматически входить при каждом посещении    
Комментарии читателей [3]      Поиск

Имя [ аноним / ввести пароль ]:
Заголовок сообщения:
Текст сообщения:


Введите код, который вы видите на этом изображении
Введите код, который вы видите на изображении:


Внимание. Максимальная длина сообщения 3500 знаков.      
Редакция не несет ответственности за содержание комментариев читателей.
Вся ответственность за содержание комментариев возлагается на комментаторов.
1
Anonymous
Аноним
Сообщение Пт Фев 10, 2017 16:16  
И еще немного умозаключений от Нацбанка. Хранить наличные деньги в любой валюте – это худшее из решений. Так, хранение сбережений в наличных долларах принесло отрицательную доходность в размере 2,6%, в наличных евро – минус 5,3%, в наличных тенге, за счет инфляции, – минус 8,5%.
+
Хранения в тенге принесло минус 120% при девальвации.
Верните мне мои пенсионные. У меня сын инвалид, денег нет на лечения
2
Anonymous
Аноним
Сообщение Сб Фев 11, 2017 16:12  
Как стать капиталистом?
-------------------------------------

Капиталист капиталисту рознь. Возможность стать капиталистом в Казахстане, в первую очередь, зависит от близости к Саке, Маке и Баке. И только в последнюю очередь от ума.
3
Anonymous
Аноним
Сообщение Пн Фев 13, 2017 04:28  


Комментарий удален модератором.

Похожие материалы
24 маpта 2017 Читать только текст - количество просмотров 479   Читать только комментарии - количество комментариев 2
Война Миров. Нидерландская битва при второй палате парламента

21 маpта 2017 Читать только текст - количество просмотров 454   Читать только комментарии - количество комментариев 0
Казахстан и ОАЭ расширяют сотрудничество по реализации инвестиционных проектов

21 маpта 2017 Читать только текст - количество просмотров 391   Читать только комментарии - количество комментариев 0
Мировые инвестиции в добычу нефти в 2017 г. вырастут на 11%

17 маpта 2017 Читать только текст - количество просмотров 1071   Читать только комментарии - количество комментариев 2
Минусы солидарной и накопительной систем плюса не дают

16 маpта 2017 Читать только текст - количество просмотров 440   Читать только комментарии - количество комментариев 1
Акционеры сами определят дальнейший процесс консолидации банков Казахстана - Акишев


Информация об авторе

ГАЛКИНА Ирина

ГАЛКИНА Ирина

 


Последние записи в блогах
25 маpта 2017 19:58
Прощай, мирный атом! Украина и банкротство «Westinghouse»
Александр Зубченко
Гитлер связался с бандерлогами – плохо кончил....

25 маpта 2017 19:42
О большой "русской угрозе" для Казахстана: медиа-битва на дураках
Abizaev
Недавнюю новость о внесении на рассмотрение...

25 маpта 2017 10:40
Әлемнің өзі Құран
Ақжолтай
  Әлемнің өзі Құран   Алланың сөзі құран,...

24 маpта 2017 18:25
Путин попытался продумать каждую мелочь
Zhomart77
Портников об убийстве Вороненкова: дата 20...

24 маpта 2017 12:42
Почему фашисты боятся Молотова?
Всевидящее око
Как глава Российского еврейского конгресса Юрий...

24 маpта 2017 12:22
КАК АРАБСКИЙ ШЕЙХ ХОТЕЛ ПРИВЕСТИ В АСТАНУ ПЕРСОНАЛЬНЫЙ ТУАЛЕТ
Союз мусульман Казахстана
КАК АРАБСКИЙ ШЕЙХ ХОТЕЛ ПРИВЕСТИ В АСТАНУ...

24 маpта 2017 12:20
"Свидетели Иеговы" приостановлена на территории России в связи с осуществлением экстремистской деятельности
Общество религиоведов
Деятельность организации "Свидетели Иеговы"...

24 маpта 2017 12:18
Красный Крест. Смертельная инъекция
Desert Shark
"Красный Крест. Смертельная инъекция" - первая...

24 маpта 2017 12:08
Сайт «Фергана» хвалит киргизок, рожающих в Москве
Асамбаев Нурлан
Материал некоей Екатерины Иващенко на...

24 маpта 2017 11:52
Крымский депутат Госдумы потребовал вернуть русские земли Казахстана
Кайрат Кудайбергенов
Когда 26 января 2017 года во время заседания...


   вернуться на предыдущую страницу на предыдущую   прокрутить страницу вверх наверх

Рейтинг@Mail.ru Яндекс цитирования Яндекс.Метрика
Блоги
Вход/Регистрация
Архив
Письмо в редакцию
Расширенный поиск
О рекламе на сайте
Соглашение об использовании материалов
Статистика
О нас