Астана. 25 июля. КазТАГ — Валентина Владимирская. Платежные транзакции с признаками мошенничества будут проходить через антифрод-центр, национальный банк Казахстана утвердил постановление правления о работе антифрод-центра.
«Порядок формирования и ведения антифрод-центром баз данных о событиях и попытках платежных транзакций с признаками мошенничества, порядок и сроки отказа или приостановления транзакций финансовыми и платежными организациями при получении информации от антифрод-центра (АО «Национальная платежная корпорация Нацбанка РК») о лицах, связанных с платежными транзакциями с признаками мошенничества, порядок, формы и сроки направления организациями информации обо всех событиях и попытках проведения платежных транзакций с признаками мошенничества разработал Нацбанк», — говорится в постановлении правления о работе антифрод-центра.
Согласно информации, антифрод-центр собирает в обезличенном виде и хранит сведения о попытках по платежным транзакциям с признаками мошенничества, в том числе, по иным подозрительным и противоправным операциям, поступившим от организаций, операторов сотовой связи и органов уголовного преследования, анализирует данные, предоставляет информацию для предотвращения платежных транзакций с признаками мошенничества участникам. В том числе, информацию об угрозах, уязвимостях, предпосылках возникновения событий, методах их предупреждения и ликвидации последствий, обеспечивает режим хранения и защиты полученных в результате сведений и документов, составляющих служебную, коммерческую, банковскую или иную охраняемую законом тайну.
Отмечается, что сообщение о платежной транзакции с признаками мошенничества, полученное антифрод-центром от участника для включения отправителя или получателя денег в базу данных особытиях, обновляется незамедлительно и становится доступным для всех участников антифрод-центра.
Сообщается, что информсистема оператора антифрод-центра обеспечивает фиксирование сообщения о платежной транзакции с признаками мошенничества и дальнейшую его отправку в адрес участников антифрод-центра, доставку и получение сообщения участниками. Организации в обязательном порядке до исполнения указания по платежу или перевода денег сверяют идентификационные данные своих клиентов – отправителя и получателя, с базами данных антифрод-центра. По данным, нацбанк ежедневно получает от антифрод-центра сведения по платежным транзакциям с признаками мошенничества, а операторы сотовой связи – сведения по номерам сотовой связи лиц, по которым имеется информация об участии в мошеннических платежных транзакциях.
Также указывается, что финорганизация отказывает в осуществлении платежа или перевода денег при совпадении информации о бенефициаре платежа с информацией в базе, приостанавливает или блокирует сумму. Если клиент – отправитель денег принимает все риски, организация возобновляет данный платеж, если клиент не принимает риски – отклоняет платеж и возобновляет исполнения последующих указаний клиента после снятия ограничения по бенефициару в базе. Если подозрения не подтвердятся – направляет уведомление оператору антифрод-центра об исключении бенефициара из базы, указывается в постановлении.