Алматы. 28 августа. КазТАГ – Швейцарский финансовый регулятор FINMA планирует смягчить требования по борьбе с отмыванием денег для небольших компаний в области финансовых технологий с целью стимулирования инноваций и укрепления позиции страны, как ведущего центра управления капиталом, сообщает Reuters.
«Изменения в правилах выдачи лицензии в категории «финансовые технологии», одобренные швейцарским парламентом в июне, касаются небанковских организаций. Как правило, все финансовые учреждения подчиняются одним и тем же требованиям, связанным с борьбой с отмыванием денег. Однако, поскольку большинство претендентов на получение лицензии в категории «финансовые технологии» являются небольшими компаниями, FINMA предлагает ввести некоторые организационные послабления для таких учреждений», — говорится в заявлении финрегулятора во вторник.
Предложение было сделано после того, как в июне парламент Швейцарии проголосовал за внесение изменений в закон о банковской деятельности, создав новую лицензионную категорию «финансовые технологии», чтобы упростить правила для финансовых компаний, которые принимают депозиты в размере до 100 млн франков (около $102,5 млн) и оказывают некоторые финансовые услуги, однако не занимаются инвестициями и не получают проценты с принятых средств.
Швейцария, крупнейший в мире центр оффшорного богатства, приобрела известность в последние годы как центр финансовых технологий, таких как банковские программные группы Temenos (TEMN.S) и Avaloq AVLN.S, а также криптовалютные проекты.
Ожидается, что нововведение окажет самое непосредственное влияние на такие виды деятельности, как краудфандинг, для осуществления которых по нынешним правилам часто требуется банковская лицензия.
Изменения вряд ли коснутся операций с криптовалютами, которые обычно не требуют банковской лицензии, но часто подпадают под действие правил борьбы с отмыванием денег в соответствии с текущими руководящими принципами FINMA.
Федеральное правительство планирует, что поправки вступят в силу с 1 января, а FINMA сообщил, что его собственные корректировки в постановление о борьбе с отмыванием денег должны вступить в силу тогда же.