Нур-Султан. 26 февраля. КазТАГ – Требования к пунктам обмена валют записывать индивидуальные идентификационные номера (ИИН) в числе прочего связаны с жалобами от населения, сообщается в ответе председателя Национального банка Казахстана Ерболата Досаева на запрос группы депутатов мажилиса.
«Обобщенная надзорная практика рассмотрения жалоб от населения до введения требования по фиксации данных клиентов по операциям до Т500 тыс. показывает, что создавались ситуации, когда небанковские обменные пункты нарушали права клиентов при проведении обменных операций либо отказывали клиентам по различным причинам в совершении операции до Т500 тыс., и у Национального банка в таких ситуациях возникали сложности по установлению наличия или отсутствия деяния по нарушению прав клиентов со стороны обменного пункта», — сообщил Досаев, отвечая на депутатский запрос.
По его словам, фиксация идентификационных данных клиентов повышает прозрачность финансовых взаимоотношений между потребителями и уполномоченными организациями. Очевидно, считает глава Нацбанка, что «введение новых регуляторных требований усилит защищенность потребителей финансовых услуг обменных пунктов, исключит факты завышения курса продажи наличной иностранной валюты в вечернее и ночное время и необоснованного возникновения негативных курсовых ожиданий среди населения».
«Фиксация данных – общемировая практика. Она препятствует отмыванию денег, финансированию терроризма и уклонению от уплаты налогов. Практика идентификации личности применяется во всех странах мира в рамках реализации принципов и рекомендаций ФАТФ. Согласно пятой рекомендации ФАТФ «Надлежащая проверка клиентов и хранение данных» финансовые учреждения обязаны идентифицировать клиентов (постоянных или случайных, физических или юридических лиц или юридических образований) и проверять личность этого клиента с использованием надежных и независимых источников, документов, данных или информации (идентификационные данные)», — указал руководитель финансового регулятора.
Таким образом, считает он, «введение требования по фиксации данных клиентов учитывает на указанную общемировую практику и надзорный опыт Национального банка, и направлено на повышение прозрачности рынка наличной иностранной валюты и расширение надзорных возможностей Национального банка по обеспечению надлежащего уровня защиты прав и законных интересов потребителей финансовых услуг».
«В целом отмечаем, что Национальный банк не вводит количественных ограничений по операциям с наличной иностранной валютой, валютным курсам и спрэдам. При этом, в Республике Казахстан действует режим свободно плавающего обменного курса и рыночное курсообразование происходит на биржевом валютном рынке с учетом спроса и предложения. Реализованный комплекс вышеуказанных мероприятий будет содействовать обеспечению стабильности внутреннего валютного рынка», — заверил Досаев.
Напомним, ранее в Казахстане вступили в силу новые требования к работе обменных пунктов. В частности, время работы обменников с 1 февраля ограничили периодом с 9.00 до 20.00, по обмену более Т500 тыс. в журнале реестров теперь фиксируются данные документа, удостоверяющего личность клиента (ФИО), вид документа, дата выдачи, номер документа, срок действия, ИИН клиента и
22 января депутаты, обращаясь с запросом, поинтересовались, почему повышен минимальный размер уставного капитала обменных пунктов, а также зачем внесены поправки в правила в части изменения режима работы обменных пунктов и фиксации личных данных клиента. По мнению мажилисменов, сокращение времени работы обменных пунктов создаст определенные трудности для рынка, «потому что в вечернее время осуществляется достаточно большое количество операций». Как указали парламентарии, не у всех казахстанцев есть возможность обменять валюту в рабочее время – «многие работающие граждане делают покупки и, при необходимости, меняют валюту после работы, то есть с 18.00 или 19.00, и, как правило, это не сотни тысяч, а $100-200, отложенных до зарплаты». Касательно сбора обменниками персональных данных депутаты указали, что «данная норма нарушает требование Закона Республики Казахстан «О персональных данных и их защите». По мнению членов мажилиса, «указанные требования направлены против малых предпринимателей, в интересах их более крупных конкурентов и банков».