Всем, кто еще не знаком с “Ключами от кризиса”, я бы рекомендовал сделать это как можно скорее. Прочитавшим же наспех, удивившимся, смутившимся или возмутившимся, советую: перечитайте внимательно, и хорошо вдумайтесь, — одно такое чтение поможет понять, насколько кризис поразил не только мировую экономику, но и руководящие головы.
Не подумайте, что насмехаюсь или что купился на Всемирный Антимонопольный комитет (хотя, честно, вот это место мне пронзительно понравилось). Да, при поверхностном прочтении в глаза бросается только это: очередная попытка мессианства, на этот раз не из разряда замирения евреев с арабами, и не обучения ОБСЕ демократии, а замах уже на создание мировой валюты. Слов нет – пятерня, наложенная уже на Мировые деньги – это забавно, но текст как раз много глубже, чем кажется на первый взгляд, и далеко не так фантастичен, как выглядит предлагаемое в нем.
При том, что казахстанский истэблишмент отнесся к заграничной публикации находящегося в длительном загранвояже главы государства как к понятному, но проходному эпизоду, на которое не стоит обращать серьезного внимания, опасную для них же самих наивную недальновидность демонстрируют как раз наши конкретно рулящие экономикой и политикой “дефекталисты”. Тогда как Ел басы зрит в корень, и смотрит далеко вперед.
Впрочем, расшифровку сказанного поберегу на конец, поговорим о текущем моменте.
Еще недавние заявления из “Ак Орды”, что в Казахстане кризиса нет, а если и есть, то лишь кое у кого в головах, сменились утверждениями, что происходящее серьезнее, чем Великая депрессия. Нам же остается только напомнить, что кризис 1929 года, первоначально поразивший самую большую, богатую и динамичную экономику мира, ставшую таковой, во многом, вследствие своего особого положения в Первой мировой войне, и разразившийся именно из-за перенасыщенности экономики США финансовыми и материальными ресурсами, перекаченными из растерзанной войной и революциями Европы, быстро перекинулся и на Старый свет, став тогда Первым Мировым.
Прямым следствием Великой депрессии в США стали приход Гитлера в Германии, форсирование сталинской индустриализации, Вторая мировая война, да и, собственно, все последующее, вплоть до наших дней. Включая и то, что вторая волна Великой депрессии покатилась опять из США, принципиально по тем же причинам, и опять накрыла весь мир. С той только разницей, что за прошедшие три четверти века мир стал много больше, сложнее и потенциально конфликтней.
Но не станем пока упражняться на тему, как глобальный капитализм, оказавшийся дефектализмом, через транзитализм может быть преобразован в акметализм. Воспользуемся тем, что Правительство, АФН и Нацбанк Казахстана еще не прониклись этой сверх идеей и продолжают кондово выполнять одобренную тем же главой государства Стабилизационную программу. Лежащую в русле только что развенчанного Президентом дефектализма и основанную на закачивании накопленного за счет экспорта сырья дефектала в “СамрукКазыну”, а через нее – в банки (назанимавшие, в свою очередь, этого заграничного дефектала опасно много).
Впрочем, и здесь более чем неспешное исполнение обещаний по перемещению $10 миллиардов из Нацфонда в теряющие устойчивость банки, в последнее время сменилось лихорадкой чрезвычайных событий. Таких как отстранение руководства ТуранАлема, срочная госкапитализация других банков и, наконец, скачкообразная девальвация тенге. Не говоря уже об идеях мирового переустройства, оглашаемых нашим президентом далеко за пределами Отечества. По всему видно – казахстанскую государственно-политическую и социально экономическую систему уже всерьез раскачивает.
Начиная же разговор, почему разразившийся далеко от нас мировой кризис ее так раскачивают, и чем это может кончиться, мы должны сначала ясно понять, — что же это за система. Благо, она достаточно проста, поскольку зиждется всего на трех опорах, одной политической и двух экономических. Это: президентская вертикаль, сырьевой экспорт и системообразующие банки.
Все три – сформировались уже более десяти лет назад, с тех пор практически не менялись, только набирали силу, а потому мы можем говорить о кризисе системы, до того вполне стабильной и состоявшейся.
В самом деле, президентская власть в ее нынешнем виде окончательно оформилась еще к 1997 году, после роспуска последнего Верховного Совета, принятия президентской Конституции и выборов в Сенат и Мажилис. С тех пор содержательно добавилось только одно, — право Первого президента переизбираться неограниченное число раз. Все прочее, включая превращение бывшего “беспартийного” Мажилиса в моно-нур-отановский, есть изменение формы, но не содержания. То же можно сказать и о кадровом наполнении президентского правления: при всем калейдоскопе перемещений колода все та же. Существенный момент – лишь то, что у режима за это время случилось несколько “выкидышей” перешедших в оппозицию весьма немаловажных персоналий.
Экспортно-сырьевые комплексы тоже приобрели своих теперешних хозяев примерно к тому же времени, — 1996-1997 годам. Ими стали либо реальные транснациональные компании, либо пронырливые местные “евразийцы”, сумевшие организовать то главное, чего у Казахской ССР не было вовсе – самостоятельного выхода на мировые рынки.
Наконец, к тому же времени оформилась и нынешняя банковская система, не только по составу ее мало меняющихся хозяев, но и в определившихся как раз на рубеже 1996-1998 годов концептуальных основах своей деятельности. И вот насчет этих основ, и как они закладывались, стоит сказать подробнее.
После перехода в 1993 году с рубля на нацвалюту, Правительство и Нацбанк стали, как и положено, эмитировать тенге для наполнения экономики. В частности, для разрешения острейшей на тот момент проблемы взаимных неплатежей. Однако делали это так неумело, и на базе столь откровенного расхищения кредитов, что в неполные два года тенге с первоначальных четырех за доллар обесценился до 70, и продолжал стремительное падение.
С приходом же премьера Кажегельдина, одновременно с “приватизацией по индивидуальным проектам” до того положенных на бок сырьевых комплексов, развернулась и программа макростабилизации, основанная на валютных кредитах МВФ. Обычно программу “Стэнд бай” ассоциируют с отказом от бюджетного дотирования ЖКХ, закрытием сельских библиотек и другими мерами сурово необходимой бюджетной экономии. Да, это так, но была еще одна составляющая той макростабилизации, большого внимания не привлекшая, но, по сути, и составившая ее основу и главную цель. Во всяком случае – с позиции тех, кто предоставил нам валютные стабилизационные кредиты.
Основа эта – отказ от суверенной кредитной эмиссии, и переход к наполнению экономики национальной валютой исключительно через участие Нацбанка в сведении внешнего платежного баланса. Если до того Нацбанк раздавал кредиты бездарно и беспринципно, то после того он их выдавать перестал в принципе. Название этого госучреждения не изменилось, но содержание деятельности – полностью. Из Национального “банка банков” — банка первого уровня, он стал просто безналичным валютным обменником, выпускающим “казахские доллары” во внутреннее обращение, или изымающие их из внутренней экономики, в зависимости от того, перевешивает приток валюты в страну ее отток или наоборот.
Фактически, Нацбанк перестал быть… банком. А был превращен в “замыкающего игрока” на валютной бирже, отличающегося от прочих торгующих лишь некоторыми специфическими функциями и правами. В частности – правом понижать или повышать обменный курс национальной валюты, исходя из какого-нибудь там “инфляционного таргетирования”. А если без мудреных слов – исходя из необходимости не слишком быстро тратить ЗВР, если сальдо платежного баланса отрицательно, или не слишком перекачивать экономику нацвалютой, если долларовый приток зашкаливает.
Что же касается приобретенных в ходе выполнения “Стэнд бай” специфических функций, то главная из них сделала наш Национальный банк … “банком наоборот”. А именно, вместо того, чтобы самому давать кредиты, он … покупал деньги на рынке, да под высокий (специально поддерживаемый выше инфляции) процент, да еще в совершенно потрясающих объемах, — через выпуск так называемых нот.
К примеру, только в первой половине 2007 года, — то есть непосредственно перед началом финансового кризиса, Нацбанк эмитировал краткосрочных нот на 3,8 триллиона (!) тенге (в 2,1 раза больше, чем годом раньше), с доходностью, превышающей 5,6%. И это при том, что вся денежная масса в национальной экономике на тот момент составляла порядка четырех с половиной триллионов. Несложно прикинуть, сколько дополнительных денег было вброшено в экономику только за счет процентов по погашаемым нотам, а отсюда несложно сообразить, откуда брались деньги для все большей накачки ценового пузыря на том же земельном и жилищном рынках. Сложнее понять – в чем смысл переориентации Национального банка на такое странное занятие.
А смысл, братцы мои, есть, и очень ясный, только он не внутренней, а – внешней природы. Смысл в том, чтобы Национального банка, в его исходных функциях, в стране просто не стало. И чтобы казахстанские коммерческие банки, обычно именуемые банками второго уровня, на самом деле стали бы банками уровня третьего, — местными дистрибьюторами европейских и американских эмиссионных систем. В такой диспозиции: первый уровень – ФРС США и Центробанк Европы, второй уровень – “их” ведущие комбанки, уровень третий – наши банки, занимающиеся распространением на территории Республик Казахстан (а особо шустрые – так еще и по Грузии, Украине и России) занимаемых “там” долларов и евро. Конвертируемых нашим Нацбанком в местные евро-доллары под названием тенге, — что и стало новым его предназначением.
Требовалось, чтобы Национальный банк не занимался бы собственной кредитной эмиссией, а стал бы необходимым связывающим звеном между коммерческими банками второго и третьего уровней – безналичным обменником завозимой в страну валюты. Причем – беспрепятственно обменивал бы любые занимаемые вовне объемы, чем больше, тем лучше. И радовал бы нарастающей динамикой руководство страны – чтобы оно вставляло данные о росте суверенных рейтингов, ЗВР, иностранных вложений и лучшем в СНГ инвестиционном климате в свои доклады.
Ну, а то, что при этом темпы прироста денежной массы все годы валютной “накачки” неизменно в три-шесть раз обгоняли темпы ВВП – так это уже проблемы самих экономических туземцев, добровольно принявших такие рекомендации МВФ.
Однако и здесь международные валютные эксперты не оставили нас без методической помощи. Вот эти самые ноты Нацбанка – они и стали методом так называемой “стерилизации” излишней денежной массы. Метод, прямо скажем, сизифов: скупать лишние деньги, чтобы, подержав их в нотах, выплескивать на тот же перегретый денежный рынок, да еще с дополнительной процентной накачкой. А коль скоро избыточных денег от такой “стерилизации” становилось все больше – выпускать еще больше нот, потом еще больше, и еще…
Впрочем, это не единственная странность, присоветованная нам далеко не глупыми специалистами и усвоенная нашими “дефекталистами”, как высшая мудрость типа “так во всем мире”. Например – накопительная пенсионная система, запущенная тогда же, — десять лет назад, и выстроенная на том, что “инвестиционный доход” создавался ценными бумагами Минфина (то есть – за счет налогоплательщиков) и пресловутыми нотами НБ (то есть за счет инфляции). С экономической точки зрения – затея вредно-бесполезная, с социально-политической – провокационно-самоубийственная. Потому что такая пенсионная пирамида все равно бы сдулась и без кризиса, — стоило числу получателей достаточно вырасти, а кризис этот финал лишь приблизил.
Но это сейчас все стало очевидным, тогда же, в 1997 году, все казалось столь ладно и надолго основательно прилаженным, что родилась Программа “Казахстан-2030”, — вполне своевременно, с полным правом и основанием (партия “Отан” кстати, была сформирована тогда же).
Причем пронесшийся по миру в те же 1997-98 годы Азиатский финансовый кризис не только не поколебал описанную нами “трехстолбовую” конструкцию (как самый сильный ураган не в силах обрушить здание, у которого пока только фундамент), но и дал прекрасный старт для десятилетия непрерывного роста.
Система работала по закольцованному обороту: земля и рабочие Казахстана давали мировому рынку нефть, черные и цветные металлы, за границей они превращались в доллары, некоторая (меньшая) часть этих долларов возвращалась в страну напрямую – для поддержания работы сырьевых экспортеров, еще одна часть той же валютной выручки – возвращалась уже под видом иностранных инвестиций и внешних займов, остальное – оседало в заграничных накоплениях и приобретениях наших “сырьевиков” и банкиров.
Ну, и руководителей государства, разумеется. Поскольку оба экономических столпа – экспортно-сырьевой и банковский, на самом верху органично соединяются и между собой, и с верхушкой столпа госвласти.
Такая конструкция, великолепно вписываясь еще и в политическую многовекторность, обеспечивала ЗАО “Президентское Государство Казахстан” более чем достаточную внешне-политическую, и внешне-экономическую устойчивость.
За десять же прошедших лет описываемая нами конструкция не просто сама укрепилась, стала, во всех смыслах, сильнее и толще, но и создала внутри себя еще одну “трехопорную” пирамиду, обеспечивающую уже не внешнюю, а внутриказахстанскую устойчивость. А именно:
Экспортно-сырьевой комплекс, получая гигантскую валютную выручку, породил систему закупа за границей едва ли ни всего, что необходимо и производственному сектору, и потребительскому рынку. Экономика Казахстана получила мощнейший толчок – но не в сторону развития собственных производительных сил, а в сторону создания разветвленной индустрии завоза из-за границы и торговли всем чужим.
Банки же, занимая деньги за границей (как левая нога не может носить правый туфель, так и наши банки, не будучи допущенными к сырьевому бизнесу, вынуждены были питаться ресурсами извне), породили свою дочку – земельно-строительную пирамиду.
Иерархия здесь та же, только ниже этажом: хозяева-кураторы самых крупных торговых систем, и самых известных строительных компаний – госчиновники, скажем так, второго уровня, чуть ниже начинается уже акимовский бизнес (те же городские базары-оптовки), и так по нисходящей. Включая и вообще не аффилированный даже с местным чиновничеством малый бизнес, который лепится где-то внизу всей пирамиды.
Как бы то ни было, а вот эти две пирамиды вместе обеспечили достаточно большое количество рабочих мест, неплохие заработки, — все выглядело вполне устойчиво и перспективно.
Как же это выглядит теперь – в кризис?
А так, что мы – в самом центре мирового кризиса, самая прямая и беззащитная его жертва!
Банковская опора нашей экономики – получила прямой удар под коленку еще полтора года назад, и с тех пор проблема одна: уже не как дальше жить, а смогут ли вообще выжить.
Экспортеры – тем удар достался всего полгода назад, но с тех пор мировые цены только падают, и вопрос на перспективу тот же: не как жить, а как выживать.
Дочерняя же торгово-строительная пирамида, до того обеспечивающая социальное, межнациональное и всякое прочее общественное спокойствие, как раз и становится базовым источником беспокойства. Поскольку основы для своего существования внутри страны она не имеет, а внешние ресурсы – кончились.
В целом же, коль скоро парализующий удар пришелся по всем экономическим опорам сразу, опора власти сейчас тоже под ударом – вот это надо уяснить со всей серьезностью. Да, мы не в восторге от того, как устроено наше государство, но … другого у нас нет, вот в чем вызов момента!
На этой ноте и постараемся понять нашего Президента, объявившего, что мировой Капитал (в который активно встраивалась наша страна все эти годы), оказывается, Дефектал!
Еще бы, ведь столпы нашей экономики чисто конкретно попали на бабки, и не малые. Где-то ярдов сорок-пятьдесят уже потеряно только на капитализации – тут не такое предъявишь!