Астана. 2 марта. КазТАГ – Иностранные платежные системы в Казахстане планируют обязать раскрывать данные о клиентах, сообщается в проекте закона «О внесении изменений и дополнений в некоторые законодательные акты Республики Казахстан по вопросам противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма».
«В законе Республики Казахстан от 28 августа 2009 года «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» (…) в статье 10 (…) дополнить пунктом 3-2 следующего содержания: «3-2. При получении запроса на предоставление необходимой информации, сведений и документов по платежам и (или) переводам денег, проведенных через иностранную платежную систему, функционирующую на территории Республики Казахстан банки второго уровня и организации, осуществляющие отдельные виды банковских операций на основании заключенного договора с иностранной платежной организацией в соответствии с законом Республики Казахстан «О платежах и платежных системах», незамедлительно, с момента получения соответствующего запроса запрашивают у иностранной платежной системы (…) сведения и информацию», — говорится в представленном законопроекте.
В частности, у иностранных платежных систем хотят обязать запрашивать: 1) фамилии, имени, отчества (при его наличии) либо полные или сокращенные наименования (для юридических лиц) отправителя и получателя денег (бенефициара); 2) идентификационный номер, дата рождения, место рождения, номер документа, удостоверяющего личность отправителя денег (для физического лица).
«Иностранные платежные системы в соответствии с заключенным договором обязаны предоставить банку второго уровня и организации, осуществляющие отдельные виды банковских операций необходимые информацию и сведения в течении двух рабочих дней со дня получения соответствующего запроса», — сказано в законопроекте.
Как пояснили разработчики, проведен анализ о полученных сообщениях от банков по электронным переводам денежных средств «и выявлено, что по операциям, совершаемым с использованием платежных систем, доступны только частичные данные отправителя/получателя (фамилия, имя на латинице и страна)». То есть, отметили авторы указанного дополнения, «данные у банков, как участников платежных систем отсутствуют, за исключением случаев, когда отправители/получатели имеют счет в банке, являясь клиентами банка, что, исходя из практики финансового мониторинга встречается достаточно редко».
«Эту особенность платежных систем скрывать имена отправителя/получателя успешно используют «теневой» бизнес. На основании вышеизложенного, считаем, что необходимо, законодательно создать механизмы, позволяющие уполномоченному органу по финансовому мониторингу, правоохранительным и специальным органам получать информацию об отправителе/получателе от провайдера (оператора платежных систем)», — подчеркнули авторы законопроекта.
Эти и другие поправки вынесены на публичное обсуждение до 14 марта.
Напомним, ранее МИА КазТАГ сообщало, что в Казахстане планируют принять поправки по борьбе с отмыванием денег и финансированием терроризма. Также стало известно, что может измениться компетенция правительства в вопросах борьбы с терроризмом. Кроме того, в Казахстане намерены ограничить доступ к информации об уязвимых в террористическом отношении объектах. Вместе с тем, сообщалось, что в стране могут сократить частоту проверок уязвимых в террористическом отношении объектов. Также агентство сообщало, что в Казахстане предлагают не подвергать финансовому мониторингу операции с золотыми слитками стоимостью до Т500 тыс.