На Казахстан, как саранча, налетели последователи Мавроди. Их гений заключается в том, что они искусно убеждают людей, имеющих хотя бы мало-мальские сбережения, отдавать им деньги в рост. Иные, кто не имеет денег, берут деньги в кредит в банках и у знакомых, чтобы озолотиться.
Сначала все события развиваются по законам жанра: пылкие обещания, виртуальная калькуляция будущих процентных доходов, агитация всех друзей и знакомых вложиться в «выгодное дело». Это потом будут закрытые на замок офисы сомнительных контор, показания полиции, уголовные дела, надежды вернуть свои вложенные в «предприятие» деньги, тающие с каждым днем…
В 2016 году некая гражданка К. (почему-то прокуратура не называет фамилию женщины, организовавшей финансовую пирамиду), создав ТОО «ФинансОптоГрупп», смогла привлечь «инвестиции» для совместной деятельности и участия в ТОО от 1,5 тыс. карагандинцев. За считанные месяцы ее фирма приняла денежные средства на общую сумму более 3 млрд. тенге, из которых вкладчикам, среди которых жители Караганды и Астаны, не возвращены 2 млрд. тенге.
В октябре 2016 года гражданка К. была взята под стражу. Позже были установлены 7 соучастников организации финансовой пирамиды. «10 мая с.г. процессуальным прокурором уголовное дело в отношении К. по ст.217 ч.3 п.2 УК (создание и руководство финансовой пирамидой, с привлечением денег или иного имущества в особо крупном размере) направлено в суд для рассмотрения по существу», — проинформировала прокуратура Карагандинской области.
Еще 40 карагандинцев обманула организация, осуществляющая торги на международном валютном рынке.
В карагандинское общество по защите прав потребителей «Гарант» обратились горожане с жалобой на фирму «Клондайк капитал», которая рекламировала себя как опытный трейдер, осуществляющий торги на валютном рынке Forex. Люди отдавали фирме свои деньги — от $1 тыс. до $25 тыс. — в надежде получить выгоду, но их обманули. Люди не только не заработали на колебаниях курсов валют, но и не смогли вернуть свои деньги.
На сегодняшний день общественная организация от имени обманутых карагандинцев подала заявление в полицию и областную прокуратуру с просьбой проверить деятельность руководителей финансовой компании, которая обманула людей, на наличие признаков преступлений, предусмотренных ст. 190 УК РК (мошенничество) и ст. 217 УК РК (создание финансовой пирамиды).
Ранее в Астане была пресечена мошенническая деятельность преступной группировки, где учредитель ТОО «Респект» заключал договора по выдаче кредитов и, получив от граждан первоначальные взносы от 75 тыс. до почти 7 млн. тенге, скрылся. Количество обманутых граждан составило более 1 тыс. человек.
Желаете продолжения детектива? Пожалуйста! В настоящее время разворачиваются события вокруг инвестиционной компании Questra Holdings Inc., которая не зарегистрирована в Казахстане, но которая активно стригла купоны в Кзылординской области, предлагая населению вложиться в инвестиционный портфель и обещая комиссионные вознаграждения за каждого привлеченного участника.
Компания предлагала всем желающим подписать договор на сумму 30 тыс. тенге и обещала через полгода выплатить вознаграждение в 40 тыс. тенге.
Возможно, подобной деятельностью компания занималась и в других регионах, поэтому министерством внутренних дел РК решено создать следственную группу по делу о финансовой пирамиде Questra Holdings Inc. Поскольку характер и метод работы Questra Holdings Inc. содержат все признаки финансовой пирамиды, по указанию прокуратуры области полицейскими начато досудебное расследование по статье 217 УК РК.
По данным директора департамента государственного языка и информации МВД РК Алмаса Садубаева, количество уголовных дел по факту создания финансовых пирамид в Казахстане в 2017 году резко возросло: «Если в 2016 году в производстве находилось 350 уголовных дел по факту создания финансовой пирамиды, то за 4 месяца текущего года уже 351».
Количество обманутых граждан исчисляется в тысячах, а суммы потерянных денег – в миллиардах тенге.
Все договоры с сомнительными фирмами недействительны!
Комментарий Национального банка РК:
– Одним из привлекательных условий вложения денег в финансовую пирамиду является возможность получения высокого дохода через довольно короткий промежуток времени.
В качестве финансового инструмента, используемого для совершения мошенничеств по принципу финансовой пирамиды, используются «ценные бумаги», а также договоры займа (привлечение денег), траста, страхования.
В редких случаях учредители организации-пирамиды действительно инвестируют полученные деньги в основные средства, ценные бумаги и т.д., но и в этом случае основная масса внесенных денег не может использоваться для серьезных инвестиций, поскольку необходима для выплаты обещанных высоких доходов.
Необходимо отметить, что привлечением денег от населения на территории Республики Казахстан могут заниматься только банки второго уровня, а также Национальный оператор почты на основании лицензии, выданной уполномоченным государственным органом.
Таким образом, операции по приему депозитов от физических лиц относятся к банковским и подлежат обязательному лицензированию. Нарушение законодательства Республики Казахстан о лицензировании влечет ответственность, установленную законами Республики Казахстан.
Согласно требованиям Гражданского кодекса Республики Казахстан, иным лицам запрещается привлечение денег в виде займа от граждан в качестве предпринимательской деятельности, и такие договоры признаются недействительными с момента их заключения.
Соответственно деятельность организаций, не имеющих лицензии уполномоченного государственного органа на привлечение депозитов от физических лиц, но предлагающих населению разместить в данной организации свободные деньги, носит признаки мошенничества и является нарушением действующего законодательства Республики Казахстан.
***
© ZONAkz, 2017г. Перепечатка запрещена. Допускается только гиперссылка на материал.